纽约——

监管机构周四宣布，道明银行将支付30亿美元，就其未能妥善监管贩毒集团洗钱的指控达成和解。

这笔罚款包括向美国财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)支付的13亿美元罚款，这是对银行的创纪录罚款。道明银行还打算向美国司法部支付18亿美元，并认罪，以解决美国政府对该行违反《银行保密法》(bank Secrecy Act)、允许洗钱的调查。

美国司法部在一份声明中表示，道明银行在监控交易的程序中存在“长期、普遍和系统性的缺陷”。《华尔街日报》周三晚间首先报道了这一消息。

司法部长梅里克·加兰在周四的新闻发布会上说:“通过为罪犯提供方便的服务，它成为了一个罪犯。”

根据一份法律文件，在2018年1月至2024年4月期间，超过90%的交易没有受到监控，这“使三个洗钱网络通过道明银行账户总共转移了超过6.7亿美元”。

美国财政部副部长阿德耶莫(Wally Adeyemo)在一份声明中表示:“我想明确表示，这些系统性失灵不仅造成了假设的脆弱性，而且对美国公民和社区造成了实际的、实质性的伤害。”道明银行一次又一次地与同行不同，将增长和利润置于遵守法律之上。该银行助长了毒品走私。”

美国司法部表示，在一个案例中，道明银行的员工收集了价值超过5.7万美元的礼品卡，以处理来自一个洗钱网络的4.7亿美元现金存款，以“确保员工继续处理他们的交易”，而不是在要求的报告中申报。

在一份相关声明中，负责监管银行的美国货币监理署(OCC)表示，道明银行处理了数亿美元的交易，这些交易显然是高度可疑的活动。

道明银行首席执行官巴拉特•马斯拉尼在一份声明中表示:“这是我们银行历史上艰难的一章。”“这些失误发生在我担任首席执行官期间，我向所有利益相关者道歉。”

马斯拉尼说:“我们对美国反洗钱计划的失败承担了全部责任，我们正在进行必要的投资、改革和改进，以履行我们的承诺。”

道明银行表示，该行正在加大反洗钱监督力度，包括聘用700多名“在洗钱预防、金融犯罪和反洗钱补救方面具有经验和资格”的新专家，并部署新流程以“更好地预防、检测和衡量金融犯罪风险”。

这家加拿大银行将接受FinCEN为期四年的监管，以更密切地观察这家银行，并确保其遵守协议。

美国联邦储备委员会还对道明银行处以罚款，并将迫使该公司将反洗钱合规办公室迁至美国。

而且，在协议的重要部分，OCC正在限制道明银行在美国的增长。一家银行受到美国政府的监控，其增长受到限制，这虽然非同寻常，但并非史无前例。富国银行在2018年也受到了类似的增长限制，并因“广泛的消费者滥用行为”被处以巨额罚款，而且尚未说服监管机构取消这一资产上限。富国银行此前承认，其员工通过创建多达350万个虚假账户来应对极不现实的销售目标。

监管机构周四做出的严厉处罚令华尔街措手不及。道明银行(TD Bank)在美国上市的股价下跌6%，因投资者准备迎接更高的法律费用和更疲弱的增长。

道明银行确保其有足够的流动资金支付罚款并继续运营。

杰富瑞(Jefferies)分析师约翰•艾肯(John Aiken)周四在给客户的一份报告中写道:“我们认为，对于道明银行不会受到任何增长限制的想法，市场正变得越来越放心。”道明银行需要找到一条新的增长途径，摆脱对美国零售银行业务的传统依赖。”

卡特尔的担忧

美国司法部和财政部官员越来越担心墨西哥贩毒集团利用美国银行系统为芬太尼和其他毒品的销售收入洗钱，这些毒品每年导致数万美国人死亡。

美国财政部高级官员5月份告诉CNN，为贩毒集团洗钱的信使“在美国大大小小的银行开设账户”。

据美国有线电视新闻网报道，今年早些时候，财政部和国税局官员开始向美国银行和社交媒体公司通报情况，试图更清楚地了解卡特尔是如何利用金融系统进行毒品买卖的。

这位财政部官员说，会议的焦点之一是如何利用小型银行提供的情报，发现所在社区的洗钱前线。

由于指控的严重性，包括马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth Warren)在内的一些批评人士表示，处罚力度不够。

沃伦在一份声明中表示:“大银行将政府罚款视为经营成本。“这项和解协议让那些让道明银行(TD bank)被用作犯罪贿赂基金的不良银行高管得以脱身。司法部和货币监理署(Office of The Comptroller of The Currency)需要更好地执行反洗钱法。”

去年，道明银行支付了12亿美元就一起诉讼达成和解，该诉讼指控道明银行参与了由声名狼藉的金融家艾伦•斯坦福(Allen Stanford)在十多年前策划的70亿美元庞氏骗局。

这笔钱被用来补偿该计划的受害者，但该银行否认有任何不当行为。