与近年来的同龄人相比，首次购房者今年支付的价格更低，而且可能买到更大的房子。

Corelogic的新数据显示，近年来，首次购房者支付的中位数价格已从2022年的71.5万美元降至去年的69.5万美元

今年前9个月增加了68.5万美元。

但与此同时，独立住宅的购买比例上升至73%，而2023年为70%。

Corelogic首席房地产经济学家凯尔文•戴维森（Kelvin Davidson）表示，这表明首次购房者在当前市场上获得了“不错的交易”。

他说，由于一些地区的房价仍比峰值低20%，那些发现自己可以以与联排别墅相同的价格购买一套独立住宅的人，选择了更大的房产。

但他表示，独立购买的比例仍低于过去。

“如果你回到2019年和2020年，独立屋占FHBs购买量的75%以上，这表明随着过去几年负担能力限制的加剧，首次购房者也准备改变。”

今年前9个月，首次购房者占总购买量的27%，远高于21%的长期平均水平。

Davidson说：“‘梯子上的一脚’的吸引力显然仍然很强，特别是在当前房价下跌、大量房源对买家有利的市场。”

他表示，27%的市场份额创下历史新高，但买家数量过去一直较高。市场活动相对低迷。

“他们正在利用KiwiSaver，使用低存款贷款，并愿意在房产类型或地点上做出妥协。这类事情很有帮助。”

他表示，市场状况也起到了推波助澜的作用，来自其他买家集团的竞争减少，价格仍低于峰值水平。

在主要中心中，2024年前9个月fhb的最大市场份额是惠灵顿，接近35%的购买量。陶朗加则处于另一端，为23%。

但汉密尔顿和陶朗加都比正常水平高出7%，惠灵顿的差距为5%，奥克兰、克赖斯特彻奇和达尼丁的差距为4%。

尼尔森和因弗卡吉尔等“二线”城市，以及霍洛维努瓦、阿什伯顿和南怀卡托等较小的地区，也有类似的利润率。

戴维森表示，首次购房者的前景仍不错。

“有一种感觉是，抵押贷款投资者可能会在未来12至18个月内再次变得更加活跃，这意味着首次购房者将面临更激烈的竞争。

“尽管如此，从绝对值来看，较低的利率完全有可能继续推动更多的首次购房者。”

债务与收入比率现在适用于借款人，但Davidson表示，银行必须贷款给不符合规定的人的20%宽限可能对一些首次购房者有用，特别是在房价较高的地区。

“所有迹象都表明，在未来6至9个月，首次购房者在房地产购买中所占的比例将继续高于平均水平，因为包括投资者在内的其他群体仍面临挑战。”

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