自2023年初飓风加布里埃尔席卷纳皮尔以来，纳皮尔房主的保险费增加了两倍多。

一名纳皮尔男子在挑战议会的洪水危险地图后，他的保险费减少了，他呼吁提高保险公司获取信息的透明度。

菲利普·多尔说，加布里埃尔飓风过后，他在蒂阿拉瓦郊区的房子的保险费从每年2000美元涨到了5000多美元。他最近的保险费报价略低于8000美元。

Dol在工程领域有经验，他发现霍克湾地区委员会没有在危险地图中包括他的房产的关键信息，因为他的房产已经被提升到比邻近郊区更高的水平。

他告诉《九点到中午》的凯瑟琳·瑞安，在加布里埃尔飓风之前，他的家庭保险费已经稳定了很多年，当时他们“大幅增加”。

“这让我思考——从这里到哪里？”现在是8000美元。明年是1万美元吗？这到什么时候才算结束？”

多尔说，他联系了他的保险公司，询问保费是如何计算的。

阅读更多:

• 评论：一些新西兰的房屋正变得无法投保，但并非所有房屋都失去了保险

保险公司告诉Dol，他的房子在洪水的高风险地区，新的地图显示它也有沿海淹没的风险。

但当他检查地图时，多尔注意到他的车道上只有一小部分是在高风险区域。

“我住在一个小死胡同里，所以有很多很多房子受到了他们财产的一小部分的影响，这让我想，这不可能是对的。”

他说，当地议会要求新分区的房产有大量的地震、地质和滑坡风险缓解措施。

此外，Dol还为自己的财产采取了额外的预防措施——增加了地基，增加了一个大型雨水池——并将这些提交给了保险公司。

当受到质疑时，保险公司表示，Dol应该联系地区委员会更改地图，在这种情况下，他们会重新审核保费。

结果，Dol居住的新开发地区被从洪水危险地图上删除，附近小区的200多所住宅和退休单位也被删除。

多尔不满意，他进一步施压——保险公司将他的保费减少了880美元。

Dol表示，保险公司在做出保费决策时所使用的信息，需要对所有消费者提高透明度。

“作为一名纳税人，我发现很难理解，通过基础设施投资，或者多年来潜在的缺乏，我们正在受到双重打击。我们的保险费提高了，我们支付这些投资的利率也提高了。

“有很多人在经济上挣扎，所有这些账单都在上涨，工作非常努力……为了出人头地。面对这些压力，我明白了，好吧，我需要在这里表明立场，得到一些答案。”

Dol承认，由于气候变化带来的财务风险增加，保险公司面临压力，但他们基于保费的地图和数据需要准确，他说。

“如果你把某人的保费提高了一倍，他们实际上得到了什么？”因为两年前我得到了同样的服务……那么，我们被收取的额外费用发生了什么变化？”

凯瑟琳·瑞安问多尔，问题是否在于不同的委员会负责绘制危险地图和建筑许可，以及这些信息是否容易获得。

“绝对。它需要完全跟上时代，”多尔说。

他说，目前还不清楚他所在小区的其他房产是否有资格享受溢价折扣。

“这里没有真正的明确性……我和我的保险公司没有任何进展，这就是为什么我决定团结起来，因为如果有更多的声音在谈论和推动，你通常会得到一个结果。”

他说，这200栋房子可能只是新西兰周围的“冰山一角”。

保险和金融服务监察专员凯伦·史蒂文斯（Karen Stevens）表示，“9点到中午”的情况是保险公司决策背后的数据这一更广泛问题的一部分。

她说，消费者有权对因绘制自然灾害地图而增加的保险费提出质疑。

7月1日从地震委员会接管的自然灾害委员会有一个门户网站，显示新西兰的每个地区及其面临的灾害。

但她说，并非所有这些信息都是最新的。

“这不仅仅是地震的问题；还有山体滑坡、火山活动、海啸、风暴淹没——所有这些现在都被视为高风险。”

她说，坎特伯雷地震引发了这种基于风险的定价，随后的自然灾害也导致保费上涨。

“我们知道这是一个大问题，因为有很多人向我们投诉。”

那么，谁该为不准确的地图绘制负责呢：地区委员会还是保险公司？谁的信息应该用来设定保费？

史蒂文斯说，从历史上看，保费是基于个人因素的，比如房屋装修或缺乏装修。

然而，随着气候变化，这种情况发生了变化，保险公司现在依赖大量信息，包括当地机构地图。

但这可能会受到挑战，她说。

“首先是让所有消费者了解他们的风险，看看现在自然灾害网站....上的信息它都是彩色的，只是放在地图上，没有考虑到个人的风险缓解。

“如果你知道你身后没有山（有山体滑坡的风险），但你仍然是粉红色或橙色的，那么是时候站起来说点什么了，并采取与菲尔相同的行动。”

注册Ngā Pitopito Kōrero，这是一份由我们的编辑策划的每日通讯，每个工作日直接发送到您的收件箱。